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Attivi ponderati per il rischio

Le attività ponderate per il rischio (in inglese RWA, Risk Weighted Assets) vengono calcolate moltiplicando gli attivi bancari per un coefficiente di ponderazione, il quale cresce all’aumentare della rischiosità dell’attivo. Le componenti costitutive del “rischio” e del relativo coefficiente di ponderazione, sono il rischio di credito, il rischio di mercato e il rischio operativo. Con la ponderazione per il rischio, due attività apparentemente uguali (cioè con un uguale valore nominale) assumono rischiosità differenti. Il capitale di una banca viene raffrontato alle attività ponderate per il rischio ai fini del calcolo del coefficiente CET1.